Tugas 11 komputerisasi lembaga keuangan perbankkan

Soal :
Atun ( Tabungan ; 10% ; harian )
4/3 Sektor tunai 10 juta
8/3 Pinbuk debet 5 juta
18/3 Pinbuk kredit deposito Totok 4 juta
25/3 Pinbuk kredit tabungan Joko 8 juta
29/3 Pinbuk debet giro Tutik 2 juta
30/3 Pinbuk kredit cek Ami ( B.Karman ) 5 juta

Catatan :
Tabungan 10%,deposito
Kas 10% Loan 18%
RR 8% KUK 10%
Loan 100%

30/3
Siti Karman
Cek Tn.A 3 juta Cek Ami 5 juta
Cek Tn.B 4 juta Cek Joko 6 juta
B/G PT.C 6 juta Cek Toni 8 juta
B/G PT.D 5 juta B/G PT.X 12 juta
Nota kredit 10 juta B/G PT.Y 10 juta
Tolak : Cek Tn.B Tolak : Cek Joko
B/G PT.D B/G PT.Y

Siti 1/3
Asset Liabilities
Kas 50 juta Tab. 150 juta
R/K pada BI 70 juta Giro 120 juta
Loan 400 juta Deposito 230 juta
Securities 30 juta securities 50 juta
Other Asset 50 juta Capital 100 juta
Total : 650 juta Total : 650 juta

Ditanya : 1. Protofolio Siti ¼ ?
2.Bunga deposito dan bunga kredit ?
3.Protofolio?
4.Hasil Klring ?

Jawab :

Protofolio Siti ¼
21/3 Transaksi yang dilakukan pada tabungan Atun.
4/3 10 juta.Debit kas 10 juta.
Kredit Tab.Atun 10 juta.
2/3 5 juta. Debit Tab.Atun 5 juta.
Kredit Giro 5 juta.
18/3 4 juta. Debit deposito Totok 9 juta.
Kredit.Tab.Atun 9 juta.
25/3 8 juta. Debit Tab.Joko 17 juta.
Kredit Tab.Atun 17 juta.
29/3 2 juta. Debit Tab. Atun 15 ju 15 juta.
Giro Tutik 15 juta.
30/3 5 juta. Debit R/K pada BI 20 juta.
Kredit Tab.Atun 20 juta.

Bunga deposito dan bunga Kredit.

8/3 = 10% x 8-4 x 10.000.000 / 365 = 10958,90
18/3 = 10% x 18 – 8 x 5.000.000 / 365 = 13698,63
25/3 = 10% x 25 – 18 x 9.000.000 / 365 = 17260,27
29/3 = 10% x 29 – 25 x 17.000.000 / 365 = 18630,13
30/3 = 10% x 30 – 29 x 15.000.000 / 365 = 4109,59
31/3 = 10% x 31 – 30 +1 x 20.000.000 /365 = 10,958
Total 75.616,4
Saldo 31/3 20.000.000
Saldo Atun ¼ 20.075.616

Saldo Tabungan Atun ¼ = Rp.20.000.000 + Rp. 75.616,42 = Rp.20.075.616,42.-

Tabungan ¼.
10% x 31 – 1+1 x 142 juta / 365 =
= Rp.1.206.027,39 + Rp..20.075.616,42
= Rp.21.281.643,82

Giro ¼
8% x 31 – 1 +1 x 122 juta / 365 = Rp.828.931,51 + Rp.20.075.616,41 = Rp.20.904.547,92

Deposito = 12% x 31 – 1 + 1 x 226 juta / 365 = Rp.228.303.344,5
Perhitungan Kliring =
- 3 juta
- 4 juta
- 6 juta
- 5 juta
- + 10 juta
+5 juta
+6 juta
+ 8 juta
+12 juta
+10 juta
+26 juta

NERACA
AKTIFA PASSIVA
Kas Rp.59822575 Tabungan Rp.163.281.644
R/K pada BI 18% Giro Rp.186.563.150
Loan : Kas Rp.411.531,342 Deposito Rp.248.378.955
KUK Rp.14.400.000
Securities Rp.26.000.000 Securities Rp.100.000.000
Other Asset Rp.50.000.000