TUGAS 3,Kompuuterisasi Lembaga Keuangan Perbankan

Komputerisasi Lembaga Keuangan Perbankkan

Tabungan pada dasarnya di bagi 3 yakni :
1. Tabungan Harian.
2. Tabungan Bulanan/saldo terendah.
3. Rata – rata saldo.
Soal : Siti Bank,Tabungan Tutik.
2/3 sektor tunai = 10 juta.
5/3 sektor Giro z = 5 juta.
8/3 Pinbuk debet deposito kredit = 2 juta.
17/3 Ambil tunai = 3 juta.
23/3 Pinbuk kredit cek F ( BTN )
Ditanyakan = 1. Saldo awal ( Tanggal 1 bulan 4 ) = ¼ ?
2.Bunga tabungan bulan 3 ?
3.Rekap saldo ?
Penjelasan :
saldo harian 10%.
( 2/3 ) 10 juta = ( 5/3 )10% x 5-2x10 juta : 365 = Rp.8.219.178
( 5/3 ) 15 juta = ( 8/3 ) 10%x8-5x15 juta : 365 = 1.232.876
( 8/3 ) 13 juta = ( 17/3 ) 10%x17-8x13 juta : 365 = 3.205.479
( 17/3 ) 10 juta = ( 23/3 ) 10%x23-17x10 juta : 365 = 1.643.835
( 23/3 ) 18 juta = ( 31/3 ) 10%x31-23+1x18 juta : 365 = 4.438.356
Total bunga = Rp.44.630.136

Saldo terendah = 10%x31-2+1x10 juta : 365 = XX
Saldo Rata – Rata = 10%x31-2+1x Rata – Rata saldo : 365 =XX

Rekap saldo.
Saldo harian
( 2/3 ) 10 juta = Deb.kas,krn Tabungan Tutik }10
( 5/3 ) 15 juta = Deb.Giro z,krn Tabungan Tutik }5
( 8/3 ) 13 juta = Deb.tabungan tutik,krn Deposito k }
( 17/3 ) 10 juta = Deb.Tabungan Tutik,krn kas }2
( 23/3 ) 18 juta = Deb.R/K pada BI,krn Tabungan Tutik }3

• Proses akhir hari – saldo
• Proses akhir bulan- saldo akhir + bunga,hasil dari penambahan saldo akhir dan bunga akan memperoleh saldo awal bulan.bulan berikutnya.
Rekap saldo
Saldo akhir ( 31/3 ) ditambah bunga maka akan diperoleh saldo awal ¼ ( Tanggal 1 bulan 4 ).